Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

Предлагаем ознакомиться со статьей 187 УК РФ Главы 22 «Неправомерный оборот средств платежей». Информация актуальна на 2016 год.

Так же понимает момент окончания преступления О. Г. Карпович. См.: Правилаквалификации преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере. Теорияи практика применения : научно-практ. пособие. М. : ЮНИТИ-ДАЕА: Закон и право,2011. С. 107. Следует признать, что имеется судебная практика привлечения к уголовной ответственности по совокупности преступлений (ст. 187 и 159 УК РФ), где переводподдельного платежного поручения с целью завладения чужим имуществом понимаетсякак «сбыт». См.: Приговор Железнодорожного районного суда г. Под изготовлением поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, понимается частичная или полная их подделка (например, изменение реквизитов: номера счета, подписи владельца, размера денежной суммы).

Список органов прокуратуры Камчатского края

В указанным нормативном акте предусмотрена уголовная ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Последние изменения в ст. 187 УК РФ произошли в 2015 году. Тогда статью переименовали в «Неправомерный оборот средств платежей».
Санкция при этом не изменена (принудительные работы на срок до 5 лет либо лишение свободы до 6 лет со штрафом от 100 до 300 тыс. руб. или в размере зарплаты или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет).
Вторая часть предполагает подделку документа с целью скрыть другое преступление (касательно рассматриваемой темы таким преступлением может быть, например, уклонение от уплаты налогов) – принудительные работы или лишение свободы до 4 лет. И 3 часть предусматривает ответственность уже за пользование заведомо поддельным документом – максимальное наказание арест до 6 месяцев.

Комментарий к статье 187 УК РФ:

Нужно написать типо курсовой вот вопросы к-е должны быть. 1.Общие понятия, предмет 2.Объективные признаки неправомерного оборота средств платежей 3. Субъективные признаки неправомерного оборота средств платежей 4. Разграничение ст 187 УК от ст.159.3 УК (мошенничество) (+ должны быть расписаны проблемы квалификации ст.187 УК) 5. Проблемы производства по уголовному делу возбужденному на основании ст.187 УК.

Структура правонарушений в сфере финансов с каждым годом меняется. Статистика свидетельствует: современные компьютерные технологии все чаще используют для совершения преступлений. Одна из уязвимых зон — использование банковских пластиковых карт. В России регулярно обнаруживаются неправомерные платежи или снятие наличных денег в банкоматах.

К знакам индивидуализации участников гражданского оборота и производимой ими продукции (или сокращенно — к знакам индивидуализации) в Гражданском кодексе РФ относят: 1) товарные знаки, 2) знаки обслуживания, 3) наименования мест происхождения товара, 4) фирменное наименование, 5) коммерческое обозначение…. Речь идет об изготовлении, приобретении, хранении, транспортировке в целях использования или сбыта, о сбыте поддельных платежных карт, распоряжений о переводе, документов или средств оплаты (за исключением отдельных случаев), а также электронных средств, носителей информации, техустройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денег.

Коняхин В., Калешина О. Поддельные документы как предмет преступлений,предусмотренных ст. 186 и 187 УК РФ (правоприменительный и правотворческийаспекты) // Уголовное право. 2006. № 5.

Статьей 187 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей, то есть за изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким фирмам, как правило, не оформляют все необходимые документы, не регистрируют их в реестр, как того требует закон и т.д.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

На нашем сайте вы можете заказать учебную работу напрямую у любого из 72000 авторов, не переплачивая агентствам и другим посредникам.
Использование поддельных кредитных или расчетных карт в качестве средства платежа или получения по ним наличных денег в банкомате не является сбытом.

УК РФ (до семи лет лишения свободы), которая нередко переквалифицируется в ст. 171 УК РФ, предполагающую санкцию до пяти лет лишения свободы.

Неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ)

Каретников Требования прокурора об устранении нарушений федерального законодательства, допущенных в ходе предварительного следствия Аннотация Обмен опытом А.
Санкция статьи предусматривает в качестве наказания лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей. Если же преступление совершено организованной группой, срок лишения свободы увеличивается до 7 лет, а размер штрафа — до 1 миллиона рублей.

В понятии обналичивание денежных средств нет ничего криминального, так называют любые действия по переводу виртуальных денег или денег с банковской карточки в наличные. А вот схожее понятие «обналичка денег» несёт в себе другой смысл. Оно предполагает обналичивание денежных средств, принадлежащих фирме или ИП, с преступной целью. Это понятие появилось в стране в 90-е годы, когда преступникам необходимо было легализовать незаконно полученные средства. Как правило целью обналички является уход от налогообложения денежной суммы, снимаемой со счёта.
Еврочеки — чеки, принимаемые к оплате, в странах — участницах созданнойв 1968 г. европейской банковской системы «Еврочек».

READ
Является ли условный срок судимостью или нет

Незаконный сбор денежных средств уголовная статья

Незаконная предпринимательская деятельность (ст.171) Обратите внимание Схемы обналичивание денег через ИП преследуются по закону и грозят инициаторам и исполнителям мошеннических схем лишением свободы. Предметом указанного преступления являются поддельные кредитные или расчетные карты, иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

Попова Дискреционные полномочия прокурора при применении меры пресечения в виде заключения под стражу Аннотация В. Исаенко Структура частной методики поддержания государственного обвинения Аннотация А.

С 19 июня 2015 года вступил в силу Федеральный закон от 08.06.2015 № 153-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 УК РФ», которым дана новая формулировка статьи — «Неправомерный оборот средств платежей».

Те же деяния, совершенные организованной группой, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
Нововведение обусловлено ростом преступлений, связанных с хищением денег при помощи современных информационных технологий.
Сначала она называлась «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».
Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового. (в ред.

Неправомерный оборот средств платежей

Статьей 53 определяются последствия пропуска сроков, установленных (1) ст. 34 Положения о векселях (или векселем), для предъявления векселя сроком по предъявлении или (2) ст. 23 Положения о векселях (или векселем) для предъявления векселя сроком «во столько-то времени от предъявления», либо (3) для совершения протеста (ст. 44), либо, наконец, (4) для предъявления к платежу в случае оговорки об обороте без издержек (ст. 46). А каковы последствия пропуска срока, установленного ст. 38 Положения о векселях, для предъявления к платежу векселя сроком на определенный день, во столько-то времени от составления или от предъявления, содержащего датированную отметку о первом предъявлении или заменяющую ее датированную отметку о протесте?

За неправомерный оборот средств платежей установлена уголовная ответственность по статье 187 УК РФ. Давайте рассмотрим, в каких случаях она наступает и что грозит злоумышленникам.

Иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, — это документы, на основании которых осуществляются безналичные платежи (расчеты) между физическими и юридическими лицами: платежные поручения, инкассовые поручения, аккредитив, платежный ордер, банковский ордер и платежное требование.

Доброго времени суток. Нужно написать типо курсовой вот вопросы к-е должны быть. 1.Общие понятия, предмет 2.Объективные признаки неправомерного оборота средств платежей 3. Субъективные признаки неправомерного оборота средств платежей 4. Разграничение ст 187 УК от ст.159.3 УК (мошенничество) (+ должны быть расписаны проблемы квалификации ст.187 УК) 5. Проблемы производства по уголовному делу возбужденному на основании ст.187 УК. Оригинальность не меньше 60 процентов по антиплагиату литература не старее 6-5 лет+ постановления и ссылки на законодательство.

Неправомерный оборот средств платежей: практика, особенность применения и скрытые угрозы для предпринимателя

Руководитель департамента по работе с финансовыми институтами юридической группы “АТЛАНТ”, адвокат (Адвокатская палата Хабаровского края)

специально для ГАРАНТ.РУ

С середины 2015 года изменена диспозиция ст. 187 Уголовного кодекса (“Неправомерный оборот средств платежей”), которая может существенно изменить подход предпринимателей к осуществлению расчетов с контрагентами в безналичной форме. Диспозиция ч. 1 указанной статьи в новой редакции предусматривает уголовную ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку с целью использования или сбыта поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вместе с тем, диспозиция ч. 1 ст. 187 УК РФ в предыдущей редакции, действовавшей до внесения изменений, предусматривала ответственность за изготовление с целью сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами. То есть, предыдущая редакция указанной статьи прямо не предусматривала уголовную ответственность за изготовление с целью использования или сбыта поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Предметом преступления выступают: кредитные карты, расчетные карты и иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами (платежные поручения, аккредитивы, платежные требования, инкассовые поручения).

READ
Ответственность за нарушение правил несения боевого дежурства по статье 340 УК РФ

В настоящее время следственными органами предпринимаются попытки правоприменения данной статьи в разрезе привлечения к уголовной ответственности лиц за внесение заведомо ложных сведений в платежные поручения. Широкого распространения данная статья в рассматриваемом контексте пока не получила. Cуды, получив уголовные дела данной категории, стараются их вернуть прокурору.

Практика применения данной статьи УК РФ следственными органами идет в следующем направлении. Нарабатывается материал и документируются факты внесения в платежные поручения, направленные в банк для списания и последующего перевода денежных средств на расчетный счет контрагентов, ложных сведений о целях расходования денежных средств (назначения платежа).

Правоохранительные органы пытаются задокументировать и привлечь к уголовной ответственности за умышленное отражение в платежном поручении ложных сведений в назначении платежа. Например, недостоверный счет за оплату работ, которые фактически не выполнялись; акт выполненных работ, которые не выполнялись вообще либо выполнялись иными организациями, ИП; договор, без намерения его реального исполнения или в случаях, когда лицо, указанное в договоре, фактически его не подписывало.

Это касается реальности оплаты товара (работ, услуг). То есть правоохранительные органы пытаются доказывать самостоятельный состав преступления, изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств как незаконные операции с “иными платежными документами, не являющимися ценными бумагами”. В свою очередь, налоговые органы, получив информацию от правоохранительных органов о фактах возбуждения уголовных дел по признакам преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ (в части незаконных операций с иными платежными документами), пытаются признать данные сделки мнимыми. Однако доводы налоговых органов арбитражными судами не принимаются, так как налоговики зачастую ссылаются на материалы уголовного дела в отсутствии приговора или решения суда по ч. 1 ст. 187 УК РФ, который мог бы иметь преюдициальное значение (постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14 октября 2016 г. № 16АП-2700/2016).

Наличие приговора суда по ст. 187 УК РФ способно повлечь целый шлейф последствий. У налоговых органов возникает реальная возможность “доначислить” юридическому лицу (предпринимателю) суммы налогов по данным сделкам, а впоследствии, при вступлении в силу решения налогового органа, следственным органам не составит труда возбудить и направить в суд уголовное дело по налоговому составу преступления в отношении руководителя компании (предпринимателя) (ст. 198-199 УК РФ), так как прямой умысел уже доказан в состоявшемся приговоре суда по ст. 197 УК РФ.

УК РФ относит это деяние к категории средней тяжести (ч. 1 ст. 187 УК РФ) и тяжких (ч. 2 ст. 187 УК РФ) преступлений, общественная опасность преступления заключается в том, что оно посягает на основы экономической безопасности и финансовой устойчивости государства, нормальный порядок безналичных расчетов и полноценное функционирование рыночных институтов. Необходимо отметить, что наличие состава не зависит от суммы платежа.

С учетом этого, не сложно спрогнозировать попытки широкого применения данной статьи правоохранительными органами.

Предпринимателям же следует особенно осторожно относиться к осуществлению безналичных расчетов и тщательно подбирать контрагентов, так как даже доследственная проверка (не говоря уже о проведении мероприятий в рамках возбужденного уголовного дела) существенно осложнит, а возможно и приостановит деятельность предприятия на неопределенное время.

Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Пожалуйста, заполните поля формы, в течение дня с Вами свяжется наш специалист и ознакомит Вас с выгодными условиями покупки систем КонсультантПлюс в этом месяце.

Крупным размером в настоящей статье признаётся стоимость этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции, производство и (или) оборот которых осуществляются без соответствующей лицензии, превышающая сто тысяч рублей, а особо крупным — один миллион рублей.

Для целей настоящей статьи под незаконной розничной продажей алкогольной и спиртосодержащей пищевой продукции, совершённой неоднократно, понимается продажа такой продукции лицом, подвергнутым административному наказанию за аналогичное деяние, в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию.

Статья 187 Уголовного Кодекса РФ. Полный текст

Кредитная корпоративная карта — банковская карта, использование которой позволяет держателю, уполномоченному юридическим лицом, осуществлять операции в размере предоставленной эмитентом кредитной линии и в пределах расходного лимита, установленного эмитентом в соответствии с условиями договора с клиентом.

Все наличные расчёты, связанные с предпринимательской деятельностью, должны осуществляться по установленным Центральным банком правилам. Они касаются только отношений между юридическими лицами либо юрлицами и индивидуальными предпринимателями. Физические лица вправе осуществлять любые наличные операции, не связанные с предпринимательством, без ограничений.

Это осознанное ложное объявление учредителя организации о том, что его компания несостоятельна. Цель заявления должника — обмануть кредиторов, с которыми он заключал сделки, и получить отсрочку платежей, а также возможность уменьшить или вовсе не уплачивать долги.
Федерального закона от 7 декабря 2011 г. N 420-ФЗ — Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 50, ст. 7362).

READ
Какую ответственность несут хакеры за взлом компьютера или страницы в ВК

Другой комментарий к статье 187 УК РФ

Тот факт, что деянием наносится вред интересам как отдельного собственника, так и государства в целом, определяет этот состав преступления как двухобъектный.

Под приобретением документа, удостоверяющего личность, в настоящей статье понимается его получение на возмездной или безвозмездной основе, присвоение найденного или похищенного документа, удостоверяющего личность, а также завладение им путём обмана или злоупотребления доверием.

Помимо этого, увеличена (с 1,8 миллиона до 2,7 миллиона рублей) пороговая сумма неуплаченных налогов и сборов, которая дает основание для возбуждения уголовных дел о налоговых преступлениях.

Переплаты и иные расходы из средств федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, вследствие которых нанесен материальный ущерб. С.

Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

По данным ЦБ России на первое полугодие 2015 года теневой рынок обналички составил примерно 3,7 трлн. рублей.

Индивидуальный предприниматель занимался обналичкой. В 2009–2011 годах он снимал наличные со счетов однодневок с использованием поддельных чеков и передавал деньги заказчикам за вычетом 2,5–4 процентов вознаграждения. В течение трех лет он обналичил более 206 млн руб.

Ко второму чтению законопроект подошел уже без этой нормы. В то же время данная поправка в неизменной форме внесена в законопроект Верховного суда о декриминализации ряда преступлений, в том числе побоев и неуплаты алиментов.

Вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для арбитражного суда при разрешении вопроса, совершал ли человек те или иные действия (ч. 4 ст. 69 АПК РФ). Казалось бы, предприниматель прав. Тем не менее кассация встала на сторону налоговиков.

Пару слов о самом крупном обнальщике России

Вопрос — Ответ. Правормерность расходов на ГСМ для поездок руководителя от своего дома на место работы.

В ней объясняется, почему необходима уплата процентов за пользование сторонними ресурсами, потому что человек предоставивший деньги мог бы за время незаконного их удержания воспользоваться ими с прибылью для себя. Современный бизнес имеет много примеров, когда использовались для собственной наживы средства из чужих активов.

Данное преступление, согласно инициативе, должно было минимально караться штрафом в размере до 300 тысяч рублей, максимально — лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

В ней объясняется, почему необходима уплата процентов за пользование сторонними ресурсами, потому что человек предоставивший деньги мог бы за время незаконного их удержания воспользоваться ими с прибылью для себя. Современный бизнес имеет много примеров, когда использовались для собственной наживы средства из чужих активов.

Данное преступление, согласно инициативе, должно было минимально караться штрафом в размере до 300 тысяч рублей, максимально — лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Блог компании на «Клерке» — это ваш новый инструмент, чтобы рассказать о себе. Публикуйте любой контент про вашу компанию.

Обналичивание денег через предпринимателя

Способов незаконно добиться преимущества в реестре много. Один из них – создание искусственной задолженности для инициирования банкротства.

Административное наказание в соответствии с частью 1 статьи 14.12 КоАП РФ для приведённой в качестве примера ситуации составит штраф в сумме от 5000 до 10000 рублей с возможной дисквалификацией до 3-х лет, так как индивидуальный предприниматель «А» является должностным лицом, выполняя и решая все организационно-правовые вопросы.

В марте этого года сотрудники ФСБ прикрыли одного из самых крупных обнальщиков в России – Сергея Пивоварова. Схема по обналичке с помощью платежных терминалов помогла заработать преступной банде более 500 млн. рублей, а сумма выведенных под 3,5% денежных средств составляла миллиарды рублей. Что это?

После этого суд назначит время, за которое организация может погасить свою задолженность. Если этого не происходит, то ей присваивается статус банкрота.

Вы просматриваете раздел: Валютные Универсальным средством взаиморасчетов между людьми являются денежные средства, имеющие определенный номинал, объективную рыночную стоимость и используемые для осуществления товарно-денежных отношений в прямом и обратном направлении, то есть для оплаты покупаемой продукции и в качестве возмещения стоимости продаваемого объекта.

Статья за пользование чужими денежными средствами как способ защиты

Попробуйте еще раз, пожалуйста.’, ‘no_confirm_user’:’Вы не можете оставлять комментарии, потому что ваша регистрация ещё не подтверждена.

Крупным ущербом в настоящей статье признаётся ущерб, сумма которого превышает один миллион пятьсот тысяч рублей.

В приговорах суда по уголовным делам нет каких-либо выводов о сумме дохода, облагаемой НДФЛ и фактически полученной ИП, о величине налоговой базы. Неизвестными остались конкретные суммы, переданные заказчикам, и личность этих заказчиков. Суд говорит о вознаграждении в 2,5–4 процента лишь в контексте корыстного умысла гражданина на совершение преступления.

Суд напомнил, что ИП имеет право на получение профессиональных налоговых вычетов в виде документально подтвержденных расходов (ст. 221 НК РФ). Но документы, подтверждающие расходы, у предпринимателя отсутствуют. Нет документов, подтверждающих передачу денежных средств заказчикам. Нет договоров, где указана сумма вознаграждения.

READ
В каком случае работник может понести уголовную ответственность

Штрафы за воровство товарных знаков выросли

Здесь Вы можете задать редакции журнала «Практическое налоговое планирование» вопросы, связанные с Вашими профессиональными ситуациями.

Федеральным законом № 153-ФЗ от 08 июня 2015 г. законодатель существенным образом трансформировал норму, существовавшую еще с момента принятия УК РФ и ранее именовавшуюся «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов». Эти изменения коснулись как расширения предмета преступления, так и проявлений его объективной стороны.

Крупным ущербом в настоящей статье признаётся ущерб, сумма которого превышает десять миллионов рублей, а особо крупным ущербом — тридцать миллионов рублей.

Проработка Вашего вопроса требует детального изучения информации и ее анализа, а также наличие у эксперта специально образования и практического опыта работы?

Удостоверившись в недобросовестности партнерских отношений, дальнейшие действия должны проходить с письменными сообщениями и строгой фиксацией всех чисел.

Секція 3. Цивільне право і цивільний процес. Сімейне право. Трудове право. Право соціального забезпечення.

Установлено, что по поддельному платежному поручению денежные средства были перечислены в пользу юридического лица за работы и услуги, которые фактически не оказывались. В последующем злоумышленниками была предпринята попытка обналичить денежные средства путем перевода их на счета физических лиц.
Дослідження змісту різних законопроектів з позиції ефективності правового регулювання. Узагальнення оптимальних наукових рекомендацій для практиків-юристів й в цілому правозастосовчої діяльності. Актуальная юриспруденция. эксклюзивные юридические издания. Юридические научно-практические интернет-конференции за разными юридическими направлениями.

Кредитная карта — банковская карта, использование которой позволяет держателю банковской карты согласно условиям договора с эмитентом осуществлять операции в размере предоставленной эмитентом кредитной линии и в пределах расходного лимита, установленного эмитентом, производить оплату товаров и услуг и (или) получение наличных денежных средств.

Для того чтобы купить какой-либо продукт, не требуется носить с собой наличные деньги, а утеря карточки совсем не означает, что деньги потеряны. Карта защищена паролем (в отличие от кошелька или бумажника), а современные технологии делают их все более надежными. Вместе с тем стремительное развитие банковских карт не обходится без всевозможных попыток злоупотреблений и преступных посягательств.

Незаконное (неправомерное) расходование бюджетных средств

Полный курс изменений в бухгалтерском учете и налогах в 2022-2022 гг. Все о новых стандартах бухучета и МСФО.

Эта ставка меняется с периодичной регулярностью, экономисты ведут пересчеты в зависимости от подобных изменений.

Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, –
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные организованной группой, –
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к статье 187 Уголовного Кодекса РФ

Объект данного преступления – установленный порядок выпуска и обращения кредитных или расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.

Предмет преступления – поддельные кредитные или расчетные карты, иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

В соответствии с п. 1.5 Положения ЦБ РФ от 24 декабря 2004 г. N 266-П “Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт” кредитные организации вправе осуществлять эмиссию банковских карт (в том числе расчетных и кредитных):

а) расчетная (дебетовая) карта предназначена для совершения операций ее держателем в пределах установленной кредитной организацией – эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита), расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, или кредита, предоставляемого кредитной организацией-эмитентом клиенту в соответствии с договором банковского счета при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт);

б) кредитная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией-эмитентом клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора.

О понятии и видах ценных бумаг см. комментарий к ст. 186 УК РФ. Иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, – это документы, на основании которых осуществляются безналичные платежи (расчеты) между физическими и юридическими лицами, например: платежные поручения (ст. 863 ГК РФ); инкассовые поручения (ст. 874 ГК РФ); аккредитив (867 ГК РФ); платежный ордер и платежное требование (п. п. 3.7 и 9.1 Положения ЦБ РФ от 3 октября 2002 г. N 2-П “О безналичных расчетах в Российской Федерации” ).

READ
Ответственность за разглашение государственной тайны

Чеки, проездные билеты или квитанции об оплате предметом этого преступления не являются.

Объективная сторона преступления выражается в действиях – изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.

Под изготовлением поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, понимается частичная или полная их подделка (например, изменение реквизитов: номера счета, подписи владельца, размера денежной суммы).

Сбыт – это любая форма возмездной или безвозмездной передачи документов третьим лицам (дарение, размен, продажа и т.п.).

Использование поддельных кредитных или расчетных карт в качестве средства платежа или получения по ним наличных денег в банкомате не является сбытом.

Некоторые вопросы квалификации, связанные с изготовлением, сбытом и использованием поддельных кредитных или расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, разъяснены в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате” .

——————————–
Бюллетень Верховного Суда РФ. 2008. N 2. С. 8.

В соответствии с п. 13 этого Постановления хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации, следует квалифицировать по соответствующей части ст. 158 УК РФ.

Как мошенничество хищение чужих денежных средств, находящихся на счетах в банках, путем использования похищенной или поддельной кредитной либо расчетной карты следует квалифицировать только в тех случаях, когда лицо путем обмана или злоупотребления доверием ввело в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации (например, в случаях, когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговом или сервисном центре, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный паспорт на его имя).

Если лицо изготавливает поддельные банковские расчетные либо кредитные карты для использования в целях совершения этим же лицом преступлений, предусмотренных ч. ч. 3 или 4 ст. 159 УК РФ, деяние следует квалифицировать как приготовление к мошенничеству.

В тех ситуациях, когда лицо использовало похищенную или поддельную кредитную либо расчетную карту, но по независящим от него обстоятельствам ему не удалось обратить в свою пользу или в пользу других лиц чужие денежные средства, содеянное в зависимости от способа хищения следует квалифицировать как покушение на кражу или мошенничество по ч. 3 ст. 30 УК РФ и соответствующей части ст. ст. 158 или 159 УК РФ.

Сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, заведомо непригодных к использованию, образует состав мошенничества и подлежит квалификации по соответствующей части ст. 159 УК РФ. В случае если лицо изготовило с целью сбыта поддельные кредитные либо расчетные карты, а также иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, заведомо непригодные к использованию, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло их сбыть, содеянное должно быть квалифицировано в соответствии с ч. 1 ст. 30 УК РФ как приготовление к мошенничеству, если обстоятельства дела свидетельствуют о том, что эти действия были направлены на совершение преступлений, предусмотренных ч. ч. 3 или 4 ст. 159 УК РФ.

Изготовление поддельных кредитных или расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, является оконченным преступлением, если с целью последующего сбыта изготовлен хотя бы один такой документ независимо от того, удалось ли осуществить его сбыт.

Сбыт является оконченным, если лицо произвело отчуждение хотя бы одного поддельного документа. Состав преступления формальный.

Субъективная сторона характеризуется виной в виде прямого умысла. Лицо осознает, что совершает изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, и желает этого.

Обязательным признаком деяния является и цель. Изготовление предметов данного преступления без цели сбыта не является уголовно наказуемым.

Субъект преступления общий – вменяемое физическое лицо, достигшее возраста шестнадцати лет.

Квалифицирующий признак – совершение деяния организованной группой (см. ч. 3 ст. 35 УК РФ и комментарий к ней).

Другой комментарий к статье 187 УК РФ

Предметом преступления выступают:

1) кредитные карты;

2) расчетные карты;

3) иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами (платежные поручения, аккредитивы, платежные требования, инкассовые поручения).

Расчетная (дебетовая) карта предназначена для совершения операций ее держателем в пределах установленной суммы денежных средств (расходного лимита); кредитная карта – для совершения операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора.

READ
Как можно получить помилование в РФ

Предоплаченная карта используется для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией – эмитентом от своего имени; она удостоверяет право требования ее держателя к кредитной организации – эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств.

Остались вопросы по ст 187 УК РФ?

Получите консультации и комментарии юристов по статье 187 УК РФ бесплатно.

Вопросы можно задать как по телефону так и с помощью формы на сайте. Сервис доустпен с 9:00 до 21:00 ежедневно по Московскому времени. Вопросы, полученные в другое время, будут обработаны на следующий день. Бесплатно оказываются только первичные консультации.

Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

Структура правонарушений в сфере финансов с каждым годом меняется. Статистика свидетельствует: современные компьютерные технологии все чаще используют для совершения преступлений. Одна из уязвимых зон — использование банковских пластиковых карт. В России регулярно обнаруживаются неправомерные платежи или снятие наличных денег в банкоматах.

За неправомерный оборот средств платежей установлена уголовная ответственность по статье 187 УК РФ. Давайте рассмотрим, в каких случаях она наступает и что грозит злоумышленникам.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно !

Статья 187 УК РФ: история и содержание

Статья 187 УК РФ появилась в российском уголовном законодательстве в 1996 году. Сначала она называлась «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».

Ее добавили в кодекс потому, что с развитием информационных технологий появились новые сферы деятельности, которые нужно было защищать на законодательном уровне.

По первой редакции статьи уголовно преследовали изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не относящихся к ценным бумагам.

Последние изменения в ст. 187 УК РФ произошли в 2015 году. Тогда статью переименовали в «Неправомерный оборот средств платежей». Внесли изменения и в содержание. Уголовную ответственность установили за изготовление, хранение, транспортировку и получение для использования или сбыта, а также сам сбыт:

  • поддельных платежных карт;
  • поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (кроме поддельных денег и ценных бумаг);
  • электронных средств и носителей информации, устройств, компьютерных программ для нелегального оборота денег.

Примечание. Под оборотом денежных средств понимают их прием, выдачу и перевод.

Ответственность

Рассмотрим, как наказывается нелегальный оборот средств платежей:

За что наказывают Как наказывают Норма из Уголовного кодекса
За производство, хранение, транспортировку и приобретение для использования и сбыта, а также за сбыт:
  • поддельных распоряжений о переводе денег;
  • поддельных платежных карт, документов или средств оплаты (кроме поддельных ценных бумаг и денег);
  • электронных носителей и средств, устройств, компьютерных программ, предназначенных для нелегального оборота денег.
  1. Принудительными работами на период до пяти лет.
  2. Лишением свободы до шести лет со штрафом. Размер штрафа колеблется от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб. или в размере зарплаты осужденного за период от одного до двух лет.
Ч. 1 ст. 187 УК РФ Те же действия, но совершенные группой лиц.
  1. Принудительными работами до пяти лет.
  2. Лишением свободы до семи лет со штрафом или без штрафа. Размер штрафа — до одного млн руб. или в размере зарплаты осужденного за период до пяти лет.
Ч. 2 ст. 187 УК РФ

Строгость наказания зависит от наличия отягчающих обстоятельств. Среди них совершение нелегального оборота средств платежей организованной группой лиц. В этом случае преступникам грозит более жесткое наказание – до семи лет тюрьмы со штрафом до 1 млн рублей.

Объект и субъект преступления

Кто и в отношении чего совершает преступление? Объект изготовления либо сбыта нелегальных средств платежей – порядок обращения средств платежей. Важно отличать нелегальный оборот средств платежей и подделку денежных средств.

При фальшивомонетничестве подделывают непосредственно денежные знаки – бумажные купюры, металлические монеты или ценные бумаги. А при нелегальном обороте средств платежей подделывают платежные средства, с помощью которых проводятся безналичные расчеты.

Субъект преступления – человек. К ответу привлекают вменяемое физлицо, которому исполнилось 16 лет.

Предмет преступления

Рассмотрим, что выступает предметом преступления по статье 187 УК РФ. С комментариями вам все станет понятно:

Предмет преступления Комментарий
Поддельные платежные карты Правонарушение совершается в отношении трех видов платежных банковских карточек:
  • расчетных (дебетовых);
  • кредитных;
  • предоплаченных.
Поддельные распоряжения на перевод денег Какие распоряжения на перевод денег подделывают:

  • платежные поручения;
  • платежные требования;
  • инкассовые поручения;
  • платежные ордера;
  • заявления, уведомления и др.
Поддельные документы или средства оплаты В законодательстве нет однозначного толкования терминов. На практике к поддельным документам или средствам оплаты относят, например, подарочные карты магазинов. Банковскими карточками они не считаются, но с их помощью оплачиваются товары в магазине, выпустившем карту. Электронные носители, средства, компьютерные программы и технические устройства, предназначенные для неправомерного оборота денег В эту категорию входят флэш-карты, планшеты, мобильные телефоны, компьютерная техника и другие средства, а также программы, с помощью которых нарушители получают несанкционированный доступ к управлению банковскими счетами.
READ
Ответственность за принуждение к сделке или отказу от нее по статье 179 УК РФ

Состав преступления и его квалификация

Состав преступления по статье 187 УК РФ формальный и сложный. С двумя альтернативными действиями:

  1. Изготовление поддельных платежных средств. Это действие предполагает полное воссоздание или нелегальное производство неуполномоченными лицами выпускаемых банками карточек. Притом ненастоящая карта должна быть пригодной к эксплуатации. Изготовление выражается и во внесении ложных сведений в настоящие карты и другие средства платежей. Например, путем подделки реквизитов документа или подписей.
  2. Сбыт поддельных платежных средств. Под сбытом средств понимается их передача какому-либо иному лицу. При этом сбыт происходит как на возмездной, так и на безвозмездной основе. Примеры: продажа, дарение, передача в пользование и т. п. Сбыт считается оконченным преступлением с момента принятия кем-либо у нарушителя хотя бы одного поддельного платежного средства.

Внимание! Сбыт поддельных и заведомо непригодных к использованию средств платежей (например, заведомо непригодных банковских платежных карточек) образует состав мошенничества и квалифицируется по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

Из судебной практики по ст. 187 УК РФ

Если нарушитель изготовил поддельные банковские карточки не в целях сбыта, а чтобы неправомерно использовать их самому, действия не квалифицируют по статье 187 УК РФ. Такое изготовление квалифицируется как приготовление к мошенничеству.

Московский районный суд г. Чебоксары осудил гражданина К. по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Приговор: лишение свободы на два года один месяц со штрафом в 200 тыс. руб. Постановлением Президиума Верховного суда Чувашской Республики приговор отменен за отсутствием состава преступления.

Подробности из материалов дела: К. изготовил платежные поручения с внесенными в них недостоверными данными и подал их в банк. По этим бумагам деньги со счета организации, в которой К. числился директором, перечислялись на банковские карточки физлиц с целью их обналичивания. Вознаграждение К. составляло пять процентов от суммы обналиченных денег.

Действия К. квалифицированы по ст. 187 УК РФ. Московский районный суд г. Чебоксары указал, что изготовив поддельное платежное поручение, К. сбыл его, предъявив для оплаты в банк. Верховный суд Чувашской Республики не согласился с таким выводом исходя из того, что сбыт – это передача нелегального документа его изготовителем другому лицу. Предъявление платежного поручения в банковское учреждение самим изготовителем не образует сбыта платежного поручения по ст. 187 УК РФ.

Заключение

В России действует уголовная ответственность за правонарушения по изготовлению и сбыту нелегальных средств платежей. Она установлена статьей 187 УК РФ. Статья основывается на объемной терминологии из разных отраслей права. В связи с этим она требует сопоставления информации из разных нормативных актов и часто вызывает сложности в толковании.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:




Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, —

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные организованной группой, —

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к Ст. 187 УК РФ

1. Содержание понятий, используемых при описании признаков преступления, можно установить исходя из документов ЦБ РФ, регулирующих эмиссию (выдачу) банковских карт и порядок их использования (прежде всего п. п. 1.4, 1.5 и др. Положения об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утвержденных ЦБ РФ 24.12.2004 N 266-П (в ред. от 15.11.2011 )).
———————————
Вестник Банка России. 2005. N 17; 2006. N 60; 2008. N 58; 2011. N 71.

В этом Положении указано, что на территории РФ кредитные организации — эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платежных карт как инструмента безналичных расчетов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами, операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством РФ и договором с эмитентом. В том же документе содержится понятие расчетной (дебетовой) и кредитной карт. В первом случае карта (расчетная) применяется для использования средств, которые сам владелец карты ранее положил на счет в кредитной организации, а во втором — карта (кредитная) применяется для использования средств, которые тем самым банк выделяет владельцу карты в качестве кредита. Расчеты в обоих случаях происходят путем списания (перечисления) средств со счета владельца карты на счет лица, у которого владельцем карты приобретается товар, услуга и т.п. Кроме того, деньги по карточке могут выдаваться ее держателю. Положением предусмотрен порядок эмиссии банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц.

READ
Ответственность за нарушение правил несения службы по охране общественного порядка и обеспечению безопасности

2. В Положении также упоминается предоплаченная карта, которая предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией — эмитентом от своего имени, и удостоверяет право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации — эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств. В комментируемой статье такой вид карты прямо не упоминается, но ее правомерно отнести к иным платежным документам, не являющимся ценными бумагами.

3. Понятие платежных документов, не являющихся ценными бумагами, на практике порой трактуется неосновательно широко. К ним следует относить только документы, на основании которых кредитная организация осуществляет платеж (платежное поручение, платежное требование, платежное требование-поручение и др.). Согласно ст. 863 ГК при расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним. Иные документы, в частности удостоверяющие оплату товара (кассовые чеки), к таким документам не относятся.

4. Изготовление поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов состоит во внесении ложных данных в подлинные карты и документы или в изготовлении полностью поддельных карт и документов.

5. Под сбытом понимается возмездная либо безвозмездная передача поддельной карты ее изготовителем другому лицу. Исходя из грамматического толкования слова «сбыт» и разъяснений, содержащихся в п. 14 Постановления Пленума ВС РФ от 27.12.2007 N 51, к сбыту не относится использование поддельной карты или иного платежного документа для расчетов, поскольку в этом случае карта из фактического обладания лица не выходит.

6. Сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, заведомо непригодных к использованию, образует состав мошенничества и подлежит квалификации по соответствующей части статьи 159 Уголовного кодекса России.

7. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом.

8. Субъект преступления — общий.

9. О понятии совершения преступления организованной группой см. коммент. к ст. 35.

Неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ) (Феоктистов М.В.)

Дата размещения статьи: 06.05.2016

Федеральным законом от 8 июня 2015 г. N 153-ФЗ “О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации” изменено название самой статьи, что обусловлено расширением предмета преступления, и существенно модернизирована объективная сторона преступного деяния.
Как следует из пояснительной записки разработчика законопроекта – Правительства РФ, его принятие обусловлено изменением действующего финансового и банковского законодательства и в первую очередь вступлением в силу Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ “О национальной платежной системе”.
Непосредственный объект преступления – общественные отношения в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежа.
Факультативный объект – имущественные интересы физических и юридических лиц.
Предмет преступления – средства платежа: кредитные, расчетные, платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (за исключением находящихся в обороте денежных средств или ценных бумаг), а также электронные средства, электронные носители информации, технические устройства и компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Согласно п. 1.5 Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием, утвержденного Центральным Банком РФ 24 декабря 2004 г., кредитная организация вправе осуществлять эмиссию расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица (в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями). Там же содержатся понятия расчетной (дебетовой), кредитной, предоплаченной карт. В Положении также предусмотрен порядок эмиссии банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц.
Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).
Кредитная карта как электронное средство платежа используется для совершения ее держателем операций за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией – эмитентом клиенту в пределах расходного лимита в соответствии с условиями кредитного договора.
Предоплаченная карта как электронное средство платежа используется для осуществления перевода электронных денежных средств, возврата остатка электронных денежных средств в пределах суммы предварительно предоставленных держателем денежных средств кредитной организации – эмитенту в соответствии с требованиями Федерального закона “О национальной платежной системе”.
Согласно п. 26 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ “О национальной платежной системе” предоплаченная карта – платежная карта, предоставляемая клиенту оператором электронных денежных средств, используемая для перевода электронных денежных средств, а также для осуществления иных операций, предусмотренных ст. 7 этого Закона.
К платежным документам, не являющимся ценными бумагами, следует относить только документы, на основании которых кредитная организация осуществляет платеж (платежное поручение, платежное требование, платежное требование-поручение и др.). Согласно ст. 863 ГК РФ при расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним. Иные документы, в частности удостоверяющие оплату товара (кассовые чеки), к таким документам не относятся.
Распоряжение о переводе денежных средств может быть выполнено как в письменной (например, платежное требование-поручение, заявление на перевод денежных средств), так и в электронной форме или с использованием дистанционных банковских процедур (онлайн-банков, сервисов перевода средств с карты на карту и т.п.).
Согласно п. 1.9 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Центральным банком РФ 19 июня 2012 г., перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях. Таким образом, исходить эти поручения могут не только от самих владельцев счета, но и от иных, уполномоченных на то лиц, например налоговых органов, судебных приставов и т.п., а также иных участников хозяйственного оборота, например платежные требования при расчетах аккредитивами.
Таким образом, к платежным документам могут быть отнесены: платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера, составляемые юридическим лицом распоряжения о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица.
Универсальная электронная карта, согласно ч. 1 ст. 22 Федерального закона от 27 июля 2010 г. N 210-ФЗ “Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг”, представляет собой материальный носитель, содержащий зафиксированную на нем в визуальной (графической) и электронной (машиносчитываемой) формах информацию о пользователе картой и обеспечивающий доступ к информации о пользователе картой, используемой для удостоверения прав пользователя картой на получение государственных и муниципальных услуг, а также иных услуг, оказание которых осуществляется с учетом положений гл. 6 этого Закона, в том числе для совершения в случаях, предусмотренных законодательством РФ, юридически значимых действий в электронной форме.
В соответствии с п. 18 ст. 3 Федерального закона “О национальной платежной системе” электронные денежные средства представляют собой денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета (обязанному лицу), для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа. При этом не являются электронными денежными средствами денежные средства, полученные организациями, осуществляющими профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, клиринговую деятельность и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами и осуществляющими учет информации о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с законодательством, регулирующим их деятельность.
Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона “О национальной платежной системе” электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
К электронным носителям информации могут быть отнесены различные носители, такие как USB-флеш-накопители (флешки), карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо (если речь идет о простой или квалифицированной электронной подписи), организацию, ее представителя или иное уполномоченное лицо на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.
К техническим устройствам могут быть отнесены платежные терминалы, скиммеры (устройства в виде накладок на клавиатуры банкоматов, загрузчиков карт для считывания и сканирования вводимой или записанной информации), токены (устройства для генерации паролей ), в том числе расчетные (банковские) карты, оснащенные миниатюрными дисплеями и клавиатурой для генерации и (или) ввода паролей, а также расчетные (банковские) карты с поддержкой функции дистанционной передачи (обмена) информации по протоколу PayWave (для платежных систем Visa) и PayPass (для продуктов семейства MasterCard), встроенные в наручные часы и т.п.
——————————–
Такие устройства могут относиться к числу разрешенных. Например, возможность использования токена для генерации пароля предусмотрена интернет-версией Росбанка.

READ
Нужно ли нести ответственность за порчу общедомового имущества

Компьютерные программы, о которых идет речь в ст. 187 УК, зачастую это микропрограммы, которые загружаются (записываются на микросхемы) в память банкомата или другого устройства (микрочип пластиковой карты) и с помощью которых изменяется установленная банком маршрутизация прохождения платежей, зачисление их на счета банка, списание средств со счета клиента, выдача наличных, аутентификация пользователя и т.п. Это могут быть программы – аналоги токенов, т.е. генераторы паролей для получения доступа к интернет-банку или подтверждения проводимых в нем операций (такой способ, например, используется Росбанком).
Объективная сторона преступления выражается в совершении любого из альтернативных действий, описанных в диспозиции ч. 1 ст. 187 УК: а) изготовления; б) приобретения; в) хранения; г) транспортировки или д) сбыта, – как порознь, так и в их любом сочетании или совокупности.
Изготовление средств платежа может выражаться как во внесении ложных данных в подлинные карты и документы, так и в изготовлении полностью поддельных карт и документов.
Приобретение может выражаться в различных формах: покупка, обмен, получение в дар, принятие в качестве средства платежа и т.п. При этом, особенно если речь идет о безвозмездных формах приобретения, лицо должно осознавать незаконный характер происхождения такого средства платежа.
Хранение представляет собой сбережение, т.е. создание необходимых условий для обеспечения сохранности средства платежа. Оно может иметь место как в специальных хранилищах, тайниках, иных оборудованных местах, так и при себе, среди предметов интерьера, в автомобиле и т.п.
Транспортировка выражается в перемещении указанных средств лицом, осознающим незаконный характер их происхождения. Она может иметь место как при непосредственной перевозке самим виновным, так и при перемещении указанных предметов с его участием посредством использования общественного автомобильного, железнодорожного, водного или воздушного транспорта.
Сбыт представляет собой возмездную либо безвозмездную передачу поддельных средств платежа другому лицу .
——————————–
Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от 27 декабря 2007 г. N 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”, изготовление лицом поддельных банковских расчетных либо кредитных карт для использования в целях совершения этим же лицом преступлений, предусмотренных ч. 3 или ч. 4 ст. 159 УК, следует квалифицировать как приготовление к мошенничеству.

READ
Суровое наказание за создание, использование и распространение вредоносных программ

Сбыт поддельных средств платежа, заведомо непригодных к использованию, квалифицируется по ст. 159 УК.
По законодательной конструкции состав преступления формальный. Хранение и транспортировка зачастую являются преступлениями длящимися.
Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом. Обязательный признак изготовления, приобретения, хранения или транспортировки – наличие специальной цели использования или сбыта.
Субъект преступления общий – вменяемое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста. Не исключается, впрочем, и соучастие в преступлении сотрудников банков, крупных торговых центров, предприятий, организаций, в помещениях или на территориях которых установлены банкоматы.
Квалифицирующий признак преступления (ч. 2 ст. 187 УК) – его совершение организованной группой. Ее понятие содержится в ч. 3 ст. 35 УК, согласно которой это устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По сложившейся практике все ее участники признаются соисполнителями независимо от фактически выполняемых ролевых функций. В такой группе может иметь место распределение не только ролевых, но и функциональных обязанностей соучастников. Например, одни занимаются сбором и перехватом соответствующей информации, другие используют ее для изготовления поддельных средств платежа, третьи подыскивают клиентов для сбыта и т.п.
Основной и квалифицированный составы тяжкие.
Как правило, такого рода преступления выполняют лишь субсидиарную (вспомогательную) функцию и являются лишь одним из этапов совершения других преступлений, в частности хищений в банковской сфере. Поскольку приготовительные действия образуют состав преступления, то они подлежат самостоятельной правовой оценке. Иными словами, содеянное в таких случаях квалифицируется по совокупности по соответствующим частям ст. 187 и соответственно ст. 159, 159.3 или 159.6 УК.
Если виновный только готовился к хищению, но оно не было им осуществлено, то, помимо ст. 187, в отношении предполагаемого мошенничества делается ссылка на ч. 1 ст. 30 УК. При этом необходимо иметь в виду, что в силу ч. 2 ст. 30 УК наказуемо приготовление только к тяжким или особо тяжким преступлениям, а в ст. 159, 159.3 УК таковые предусмотрены только чч. 3 и 4; в ст. 159.6 УК – только ч. 4. В то же время само по себе приготовление к мошенничеству носит затратный характер, поэтому и приготовление к мошенничеству в небольших размерах маловероятно.
Если для совершения преступления виновный проникает в локальную компьютерную сеть банка, использует вредоносные программы – грабберы паролей, логинов, иной конфиденциальной информации, модифицирует ее, блокирует работу банковских компьютеров, серверов и т.п., то не исключается квалификация содеянного по совокупности с компьютерными преступлениями.

Источники:
http://www.garant.ru/ia/opinion/author/ilin/1189241/
http://myursei.ru/socialnoe-zhile/13648-kogo-nakazyvayut-za-nepravomernyy-oborot-sredstv-platezhey.html
http://ukrf24.ru/statia-187-uk
http://prava.expert/uk/otvetstvennost/za-nepravomernyj-oborot-sredstv-platezhej.html
http://stykrf.ru/187
http://xn----7sbbaj7auwnffhk.xn--p1ai/article/16958
http://pf18.ru/nedvizhimost/9178-kak-mozhno-uklonitsya-ot-otvetstvennosti-za-nezakonnoe-khranenie-oruzhiya.html

Ссылка на основную публикацию